開(kāi)泰20年| 最牛投連險13年30倍 揭秘背后泰康資產(chǎn)
最牛投連險泰康進(jìn)取型投資連接賬戶(hù)，一直是保險投資圈的一個(gè)神話(huà)。“7-11”曾經(jīng)是泰康進(jìn)取型投資連接賬戶(hù)的外號。為什么呢？成立第七年時(shí)凈值已經(jīng)到了11元，而傳奇還在繼續，它在成立第13年時(shí)最高漲了30倍。
截至2015年12月31日，泰康進(jìn)取型投資連接賬戶(hù)凈值為31.8359元，自2003年1月30日成立，在近13年的時(shí)間里凈值增長(cháng)超過(guò)30倍，年化回報率達到30.69%。
在投資圈，最牛的產(chǎn)品往往伴隨著(zhù)一個(gè)耀眼的投資明星，也往往容易隨著(zhù)投資人的更換而業(yè)績(jì)大變臉，從尖子生淪為落后生，使得在最輝煌時(shí)刻進(jìn)入的投資者欲哭無(wú)淚。這只最牛投連險卻是個(gè)例外，自成立以來(lái)，它已經(jīng)數次更換投資經(jīng)理，卻始終業(yè)績(jì)領(lǐng)先，所以應該說(shuō)這只產(chǎn)品的成功是一支團隊的成功。
那么問(wèn)題來(lái)了，這個(gè)投連險背后的團隊怎么這么牛？看看它的鑄造者泰康資產(chǎn)的“大數據”！從2006年到2016年，泰康資產(chǎn)員工數量從不足60名增加到超過(guò)600人，資產(chǎn)管理規模從不足500億增長(cháng)到近9000億，第三方業(yè)務(wù)規模從零擴張至超過(guò)4300億，在企業(yè)年金投資管理業(yè)務(wù)上后來(lái)居上躍居行業(yè)第二，市場(chǎng)影響力從默默無(wú)聞到聲譽(yù)卓著(zhù)的國內最大的機構投資者之一。難怪泰康人壽董事長(cháng)、首席執行官兼泰康資產(chǎn)董事長(cháng)陳東升自豪地說(shuō)：“泰康資產(chǎn)為泰康人壽二十年的發(fā)展奠定了重要的基礎，也是泰康人壽各條業(yè)務(wù)線(xiàn)在市場(chǎng)上打拼時(shí)最驕傲、最自豪的一個(gè)利器。”
圖1 目前泰康資產(chǎn)資產(chǎn)管理規模近9000億元
牛氣的背后是大時(shí)代的大浪潮。陳東升曾經(jīng)精辟地總結道：“巴菲特奉行‘卵巢理論’，他覺(jué)得他投胎投得好，投在美國。其實(shí)‘卵巢理論’就是我們講的‘投胎論’。今天作為一個(gè)中國人，作為一個(gè)人壽保險從業(yè)者，作為一個(gè)資產(chǎn)管理者，董事長(cháng)覺(jué)得我們這個(gè)胎投得比巴菲特更好。巴菲特六十年一直看好美國，我相信我們一百年更看好中國，所以感恩這個(gè)時(shí)代。我過(guò)去講三句話(huà)：感恩時(shí)代、感恩命運、感恩機會(huì )。我們的命運，生在這個(gè)時(shí)代，抓住了機會(huì )，加起來(lái)才有了我們這一番偉大的業(yè)績(jì)。” 不管是泰康人壽的二十年，還是資產(chǎn)管理公司這個(gè)品牌的十年，都見(jiàn)證了一個(gè)中國三十年經(jīng)濟高速增長(cháng)的時(shí)代，所以每一個(gè)優(yōu)秀的公司就是這個(gè)時(shí)代、這個(gè)民族、這個(gè)國家一個(gè)側面的寫(xiě)照。
牛氣的背后是夢(mèng)想，許多業(yè)內人士紛紛表示，泰康資產(chǎn)是一家有追求的企業(yè)。據泰康資產(chǎn)員工介紹，泰康資產(chǎn)首席執行官段國圣在2016年3月成立十周年號召大家：“在關(guān)鍵問(wèn)題的布局上要超前、快人一步，寧爭第一，不屑第二。我們有很多的首批、首個(gè)和第一，比如說(shuō)十年來(lái)所有的保險行業(yè)其他資產(chǎn)管理公司可以做的事，我們必須也可以做，但是同時(shí)我們能做的別人不一定能做，這就是十多年以來(lái)我內心深處的動(dòng)力，希望我們是保險行業(yè)里最優(yōu)秀、最具創(chuàng )造力的保險資產(chǎn)管理公司。”
有夢(mèng)想是好的，夢(mèng)想照進(jìn)現實(shí)就更好了。對資產(chǎn)管理公司來(lái)說(shuō)，硬實(shí)力還得拿業(yè)績(jì)說(shuō)話(huà)。數據顯示，泰康資產(chǎn)成立十年來(lái)綜合投資收益率始終領(lǐng)先同業(yè)，在大賬戶(hù)、一般賬戶(hù)上，在大型保險公司中，可以說(shuō)是業(yè)績(jì)最優(yōu)秀者；最牛的投連賬戶(hù)漲了30多倍；參與企業(yè)年金管理以來(lái)業(yè)績(jì)一直超越平均水平，在大型投資管理人中獨樹(shù)一幟，超過(guò)了券商和基金。還是用“大”數據說(shuō)話(huà)吧，就受托管理的泰康人壽資金來(lái)說(shuō)，泰康資產(chǎn)就累計為保險公司創(chuàng )造了超過(guò)兩千億元的收入。
圖2 泰康資產(chǎn)綜合投資收益率始終領(lǐng)先同業(yè)
傳奇的業(yè)績(jì)從何而來(lái)？你知道嗎，這家傳奇的公司是所有的資產(chǎn)管理公司中間品種最齊全、最復雜的一家，完全不同于一般的基金公司主投公開(kāi)市場(chǎng)、PE公司主投股權式的單兵突進(jìn)。這也就意味著(zhù)，這家公司最能培養具有全局觀(guān)的投資經(jīng)理，最能把握住各方面的投資機會(huì )。
不信嗎？來(lái)看看投資范圍和資金來(lái)源。泰康資產(chǎn)可以投資境內外公開(kāi)市場(chǎng)、非標產(chǎn)品、非上市股權、金融衍生品、不動(dòng)產(chǎn)。這么全的范圍，難怪泰康資產(chǎn)總愛(ài)強調“資產(chǎn)配置”。這么牛氣的投資業(yè)績(jì)，難怪客戶(hù)如云。從泰康資產(chǎn)的母公司泰康人壽，到其他保險公司，再到企業(yè)年金、金融同業(yè)資金、公募基金、境外機構資金以及高凈值客戶(hù)紛紛成為泰康資產(chǎn)的資金來(lái)源。
說(shuō)了這么多，其實(shí)最關(guān)鍵的還是人才和機制，對于高手如云的投資陣營(yíng)來(lái)說(shuō)，智慧和時(shí)間的力量一樣偉大。泰康資產(chǎn)對團隊有十五個(gè)字的要求——“不壞事、想干事、能干事、會(huì )干事、干成事”，這家公司對人才有著(zhù)馬拉松選手般的執著(zhù)——“如果競爭對手的人才是75分，我們的人比他們高10分是85分，如果累計一年、兩年到十年、二十年的時(shí)候，我的隊伍就領(lǐng)先了很多，所以他根本就沒(méi)法跟我競爭了。”果然，十年了，這種執著(zhù)應驗了！